Dalle scelte di investimento alla costruzione di una pensione integrativa, la consulenza finanziaria accompagna decisioni che incidono sui bilanci delle famiglie nel lungo periodo. Secondo i dati diffusi da Anasf, l’Associazione nazionale consulenti finanziari, a giugno i professionisti del settore gestivano un patrimonio di 1.078 miliardi di euro e seguivano oltre sei milioni di risparmiatori italiani. Numeri che danno la misura del ruolo della categoria nel rapporto tra famiglie e industria del risparmio.

Su questo terreno si concentrerà Consulentia27, l’appuntamento annuale promosso dall’associazione, in programma dall’8 al 10 marzo 2027 all’Auditorium Parco della Musica di Roma. Il titolo scelto per la quattordicesima edizione, “Segnali di futuro”, richiama il compito dei consulenti di interpretare i cambiamenti economici e sociali e aiutare i risparmiatori a valutarne le conseguenze sulle proprie scelte.

Risparmio e previdenza

Il programma metterà a confronto consulenti finanziari, industria del risparmio, istituzioni, mondo accademico e rappresentanti della politica. Al centro ci saranno gli investimenti delle famiglie, la previdenza, l’educazione finanziaria e la trasformazione della professione.

Il filo conduttore è il rapporto tra i bisogni dei risparmiatori e l’evoluzione degli strumenti e dei servizi disponibili. La capacità di orientarsi tra le diverse soluzioni richiede conoscenze finanziarie, ma anche una valutazione degli obiettivi personali e dell’orizzonte temporale degli investimenti. In questa prospettiva, Anasf intende raccogliere proposte sul contributo che risparmio e consulenza possono offrire a famiglie e imprese.

Il confronto con le istituzioni

I temi del prossimo appuntamento sono stati presentati a Milano il 2 ottobre, durante la conferenza stampa dedicata al bilancio di metà mandato della dodicesima legislatura dell’associazione. Anasf ha comunicato di aver superato i 13 mila iscritti e ha fatto il punto sulle attività di rappresentanza della categoria. “In questi due anni abbiamo lavorato per rafforzare la rappresentanza della categoria, il dialogo con le istituzioni e il ruolo economico e sociale del consulente finanziario”, ha dichiarato il presidente Luigi Conte.

Secondo quanto riferito dall’associazione, nel periodo sono state circa 250 le interlocuzioni con Parlamento, Governo, autorità e istituzioni europee. Il confronto ha riguardato gli aspetti previdenziali della professione, l’intelligenza artificiale e la riforma del mercato dei capitali. Tra i dossier europei figurano la Retail Investment Strategy e la Savings and Investments Union, iniziative che pongono al centro il rapporto tra risparmio, investimenti e partecipazione ai mercati finanziari.

Fisco e formazione al centro dell’attenzione

Un altro capitolo riguarda la tutela dei professionisti. Anasf ha richiamato una sentenza della Corte di giustizia tributaria sull’indennità di portafoglio, una pronuncia della Cassazione sugli anticipi dei bonus e un chiarimento dell’Agenzia delle Entrate relativo ai bonus di ingresso nel concordato preventivo biennale. L’associazione li considera risultati rilevanti per l’intera categoria, oltre che per i singoli professionisti coinvolti.

Sul fronte della formazione, Anasf Servizi & Formazione ha ottenuto la certificazione Uni En Iso 9001:2015 per la progettazione e l’erogazione delle attività formative. Durante l’incontro sono stati inoltre presentati i progetti di educazione finanziaria e “Sui Generis – costruiamo valore insieme”, un incontro teatrale pensato per avvicinare il pubblico ai temi della consulenza.

I cinquant’anni di Anasf

Il 2027 sarà anche l’anno del cinquantesimo anniversario dell’associazione. Le celebrazioni si terranno il 6 e 7 ottobre al CityOval di Milano, città in cui Anasf ha sede. L’appuntamento affiancherà il bilancio della storia associativa al confronto sull’evoluzione della professione. Tra i temi indicati da Anasf ci sono il rapporto con le persone e i territori, le competenze necessarie per affrontare i cambiamenti della società e la responsabilità dei consulenti nelle scelte finanziarie dei risparmiatori.